保险-第39页-百科知识题库-简明问答题库

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[单选]理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）是指关于客户的一些事实性描述，包括客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等。

[判断]相对于储蓄而言，理财在资产流动性、收益性、交易方式等方面有着很大的区别，内容更丰富，对风险的

[单选]对应于低风险，（）的回报率也相对较低。尽管存在一定的缺陷，但受投资渠道狭窄、消费习惯和文化传统的影响，（）对于我国国民而言，仍然是最简单、最方便的理财工具之一。

[判断]投资的过程中必然有投机的风险。理财则是基于科学的方法，理性权衡和分析风险与收益之间的关系，

[单选]以下属于理财规划的主要内容有（）。①风险管理与保险规划②退休养老规划③财产分配与传承规划④税收筹划

[单选]可以根据金融市场变化和投资运作情况，适时对企业年金基金投资管理机构、投资产品和比例进行调整的部门是（）

[单选]保险业是以高度信用为基础的金融行业，保险合同常常被称为（）。

[判断]EPCIS系统新增了批量出单操作。如某个团体某一时间段内有大批量的投保单，可以在一个批量号下进行

[判断]在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积

[单选]戊某今年26岁，从外地来北京打工已有两年时间，已婚，在老家有一个两岁的孩子，戍某的妻子在老家带孩子。戊某工作不太稳定，年收入为4万元，缺乏必要保障。在寿险公司的营销员为戍某制定保险规划方案时，最先应考虑的被保险人是（）。

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