银行管理（初级）-第72页-百科知识题库-简明问答题库

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[判断]大额交易和可疑交易报告是反洗钱制度的核心。

[判断]银行从业人员行为的评估结果是薪酬发放和职位晋升的唯一依据。

[判断]对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。

[判断]非金融类不良资产是指非金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人委托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。

[判断]非金融类不良资产实践中以债权类不良资产为主，通常包括因提供商品、劳务形成的材料款、工程款，企业间形成的往来款以及其他应收款等。

[判断]为积极稳妥的发展非金融机构不良资产收购业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融不良资产债务接管手段，创新并发展了重组型非金业务模式。

[判断]重组型非金业务模式不仅直接预防和避免了企业供应链条上的信用支付危机，而且间接夯实了整个社会的信用基础。

[判断]在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给资产公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。

[判断]形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式。

[判断]信托公司要回归主业，向直接金融、资产管理等收费型业务转型。

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