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[判断]目前C3用信管理系统放款审核流程已经上线，相关流程均要通过C3进行操作，替代纸质流程。

[判断]合同项下金额分笔发放、需逐笔落实信用发放条件的贷款，首笔发放时落实情况实行分层审核，后续每笔发放前也必须要分层审核。

[判断]采用借款人自主支付的固定资产贷款，在贷款入账后对外支付前，不用进行支付审核。

[判断]信贷资金发放时和发放后，经营行客户部门、支付审核人与会计人员都要相互配合做好信贷资金的支付审核、用后监督和借款人在我行账户资金的定期监测。

[判断]经营行信贷管理部门（或承担信贷管理工作职责的部门）不能对客户直接进行现场检查。

[判断]经营行要按户配备客户经理（组），作为贷后管理的具体经办人，有条件的行要积极实行双人管户。

[判断]C3放款审核功能上线后，实现了放款环节的机器制约，有效的防范未经审核而放款的风险。

[判断]采取受托支付方式的，由放款审核岗在放款审核时一并进行受托支付审核。

[判断]借款人通过网上银行渠道使用贷款资金的，经营行应利用网上银行“特殊账户监管”功能对资金划转实施落地监管。

[判断]采用借款人自主支付，且不需要支付审核的，客户经理应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

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